الدليل الشامل لـ Maker (MKR) - من هو ملك التمويل اللامركزي؟
ما هو Maker (MKR) بالضبط؟ - من الأساسيات، خطوة بخطوة
Maker (MKR)، ببساطة، هو ""بنك لامركزي"" يعمل على بلوكتشين الإيثريوم. ومع ذلك، فهو مختلف تمامًا عن البنك التقليدي. إنه نظام مبتكر يسمح بالقروض والودائع وإصدار العملات المستقرة دون الحاجة إلى مؤسسة مركزية.
يتمثل جوهر بروتوكول Maker في إنشاء عملة مستقرة تُسمى DAI. DAI مربوطة بالدولار الأمريكي بنسبة 1:1، لذا فإن سعرها لا يتقلب بشكل كبير مثل بيتكوين أو إيثريوم. تخيل الأمر. ماذا لو اشتريت عملة مشفرة بقيمة 100 دولار اليوم وارتفع سعرها إلى 50 دولارًا غدًا؟ سيكون ذلك مخيفًا. لهذا السبب نحتاج إلى عملة مستقرة مثل DAI.
إذن، ما هو رمز MKR؟ MKR هو ""رمز حوكمة"" يُدير ويُشغّل هذا النظام بأكمله. ببساطة، إنه بمثابة ""سهم"" لشركة تُدعى Maker Protocol. إذا كنت تمتلك MKR، يمكنك التصويت على القرارات المهمة، وكلما كان أداء النظام أفضل، زادت قيمة الرمز.
قصة ميلاد Maker - كيف بدأ الابتكار
إذا كنت تعرف تاريخ Maker، يمكنك فهم سبب تميز هذا المشروع بشكل أفضل. في عام 2015، لم تكن هناك أي عملة رقمية أخرى سوى Bitcoin. ومع ذلك، اكتشف رون كريستنسن، وهو مطور من الدنمارك، مشكلة واحدة.
""العملات المشفرة غير مستقرة لدرجة لا تسمح باستخدامها في الأنشطة الاقتصادية الحقيقية."" من سيرغب في شراء فنجان قهوة إذا استمر سعره في التغير؟ لهذا السبب قرر إنشاء ""عملة تحافظ على تقنية البلوك تشين المبتكرة مع الحفاظ على سعر ثابت.""
في عام 2017، صدرت النسخة الأولى من DAI للعالم. في البداية، كانت تقبل الإيثريوم فقط كضمان، لكنها تدريجيًا تقبلت أنواعًا متزايدة من العملات المشفرة كضمان. ثم في عام ٢٠١٩، أصدرت نسخة مُحسّنة تُسمى Multi-Collateral DAI (MCD)، والتي أحدثت نقلة نوعية.
انطلقت Maker إلى مستوى مختلف تمامًا خلال موجة التمويل اللامركزي (DeFi) عام ٢٠٢٠. في ذلك الوقت، كانت Maker تُمثل أكثر من ٥٠٪ من سوق التمويل اللامركزي (DeFi) بأكمله. لا يزال يُعَدّ من أفضل بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) حتى اليوم.
كيف يعمل Maker - أسرار النظام السحري
الخطوة 1: إيداع الضمان (إنشاء خزنة)
يودع المستخدمون الإيثيريوم أو العملات المشفرة الأخرى المعتمدة في بروتوكول Maker. هذا ما يتم إنشاؤه عند إنشاء ""خزنة"". على سبيل المثال، تخيل إيداع 1000 دولار أمريكي من الإيثيريوم.
الخطوة 2: إصدار DAI
يمكنك إصدار DAI بناءً على قيمة ضمانك. مع ذلك، لن تُقرض 100% من ضمانك. بما أنك عادةً ما تحتاج إلى الحفاظ على نسبة ضمان 150% أو أكثر، يمكنك إصدار ما يصل إلى حوالي 666 دولارًا أمريكيًا من DAI بضمانات بقيمة 1000 دولار أمريكي.
المرحلة 3: آلية الحفاظ على الاستقرار
هنا يبدأ السحر الحقيقي! إذا انخفض سعر الإيثيريوم ووصلت نسبة الضمان إلى مستوى خطير، ستبدأ عملية ""التصفية"" تلقائيًا. في هذه المرحلة، سيتم بيع بعض الضمانات تلقائيًا لاستعادة DAI، وسيتم الحفاظ على استقرار النظام.
المرحلة 4: دور MKR
ماذا لو حدثت مشكلة في النظام وكانت الضمانات غير كافية؟ عندها، سيتم إصدار رموز MKR جديدة لتعويض النقص. من ناحية أخرى، إذا كان النظام يعمل بشكل جيد وكان هناك دخل من الرسوم، فسيتم شراء MKR من السوق وحرقها مع هذا الدخل. عندها، ينخفض إجمالي المعروض من MKR، مما يؤدي إلى ارتفاع السعر.
لنفترض أن السيد ""أ"" أودع 2 إيثريوم (حوالي 4000 دولار) كضمان واستلم 2000 دايو.
نسبة الضمان: 200% (آمنة)
إذا انخفض سعر الإيثريوم بنسبة 50%، تصبح نسبة الضمان 100%، مما يزيد من خطر التصفية
• في هذه الحالة، يبيع النظام تلقائيًا بعض الإيثريوم لاستعادة دايو والحفاظ على الاستقرار
• يستلم السيد ""أ"" ما تبقى من عملات ETH وDAI بعد خصم الرسوم.
الاستخدام الفعلي لعملة Maker DAI - أين وكيف تُستخدم؟
السبب وراء كون DAI ليس مجرد عملة مستقرة هو وجود العديد من الأماكن لاستخدامها. سأقدم لكم بعض التجارب الشخصية.
الاستخدام على منصات التمويل اللامركزي
الاستخدام الأكثر شيوعًا هو، بالطبع، منصات التمويل اللامركزي الأخرى. إذا أودعت DAI على Compound، يمكنك الحصول على فائدة سنوية تتراوح بين 5% و10%، ويمكنك السعي لتحقيق عوائد أعلى على Aave. في منصات التداول اللامركزية مثل Uniswap، يمكنك توفير السيولة لمجموع DAI/USDC وكسب دخل من الرسوم.
تداول NFT
في الوقت الحاضر، يمكنك أيضًا الدفع باستخدام DAI على منصة OpenSea وغيرها من أسواق NFT. يتجلى استقرار DAI بشكل خاص عند تداول كميات كبيرة من NFTs، حيث يمكنك التداول دون القلق بشأن تقلبات الأسعار.
التحويلات الدولية
عند إرسال الأموال إلى الخارج، إذا كنت تمر عبر بنك، تكون الرسوم مرتفعة وتستغرق وقتًا طويلاً، ولكن مع DAI، يمكنك إرسال الأموال في دقائق معدودة وبرسوم أقل بكثير. يُستخدم على نطاق واسع بشكل خاص في الدول النامية.
الدفع
تدفع بعض الشركات رواتب موظفيها باستخدام DAI. نظرًا لارتباطها بالدولار الأمريكي، فإن قيمتها مستقرة، ويمكن استخدامها في أي مكان في العالم.
عملة داخل اللعبة
يُستخدم DAI بشكل متزايد كعملة داخل اللعبة في ألعاب البلوك تشين. يمكن للاعبين تداول العناصر أو الشخصيات التي يكتسبونها باستخدام DAI، مما يخلق قيمة اقتصادية حقيقية.
شركاء رئيسيون مرتبطون بـ Maker - توسيع النظام البيئي
تنبع قوة Maker الحقيقية من تكاملها مع منصات مختلفة. تُمكّن الشراكات من إنجاز أمور لا يمكن إنجازها بمفردك.
بروتوكولات التمويل اللامركزي الرئيسية
يُعد Compound أحد أكبر أسواق إقراض DAI. يمكنك هنا استعارة أو إقراض DAI، حيث تقدم Aave منتجات مالية أكثر تعقيدًا، وتتيح Curve Finance عمليات تبادل فعّالة بين DAI والعملات المستقرة الأخرى.
البورصات المركزية
يمكنك تداول DAI على منصات تداول رئيسية مثل Coinbase وBinance وKraken. وفي الآونة الأخيرة، ازداد عدد أزواج التداول التي تستخدم DAI كعملة أساسية، مما أدى إلى استخدام DAI كوسيط في تداول العملات البديلة الأخرى.
خدمات الدفع
تدرس شركات الدفع التقليدية مثل PayPal وVisa أيضًا دمج DAI. في بعض المناطق، يمكنك بالفعل استخدام DAI للتسوق عبر الإنترنت، وحتى في بعض المتاجر التقليدية.
تبني الشركات
على الرغم من أن تسلا ليست من بين الشركات الصغيرة والمتوسطة، إلا أنها بدأت باستخدام DAI لإدارة شؤونها المالية. إنها أداة رائعة للحد من مخاطر أسعار الصرف، وخاصةً للشركات التي تعمل على الصعيد الدولي.
قوة مجتمع Maker - الوجه الحقيقي للامركزية
يتميز مجتمع Maker بتميزه. يتمثل الاختلاف الأكبر مقارنةً بمشاريع العملات المشفرة الأخرى في إمكانية ""المشاركة الفعلية في صنع القرار"".
تصويت الحوكمة
يمكن لحاملي رموز MKR التصويت على قرارات بالغة الأهمية. أمورٌ مثل أي ضماناتٍ جديدةٍ تُضاف، وكيفية تعديل أسعار الفائدة، وكيفية تغيير معايير النظام. تجمع مكالمة الحوكمة الأسبوعية المطورين والمستثمرين والمستخدمين من جميع أنحاء العالم للمناقشة.
المنتدى وDiscord
يتميز منتدى Maker الرسمي بنشاطٍ كبير، حيث تُناقش فيه مواضيع متنوعة، من المناقشات التقنية إلى تحليلات السوق واقتراحات أفكار جديدة. يتيح Discord التواصل الفوري، ما يُتيح الاستجابة السريعة عند حدوث تغيراتٍ سريعة في السوق.
نظام المطورين
نظرًا لأن Maker مشروعٌ مفتوح المصدر، يُمكن لأي شخص الاطلاع على الكود والمساهمة فيه. في الواقع، يُشارك المطورون من جميع أنحاء العالم في كتابة الكود، واكتشاف الأخطاء البرمجية، واقتراح ميزاتٍ جديدة لتحسين بروتوكول Maker.
التعليم والتوجيه
يشارك المجتمع بنشاطٍ في تعليم المستخدمين الجدد. هناك العديد من الأدلة الإرشادية باللغة الكورية، وتُعقد ورش عمل عبر الإنترنت وجلسات ""اسألني أي شيء"" بانتظام.
إعداد محفظة لميكر - دليل عملي
لاستخدام ميكر، تحتاج أولاً إلى محفظة مناسبة. إليك بعض التوصيات بناءً على تجربتي الشخصية.
ميتا ماسك (الأكثر شيوعًا)
ميتا ماسك، الذي يُمكن تثبيته كإضافة للمتصفح، هو الأكثر استخدامًا. سهل التثبيت ويتكامل بشكل مثالي مع لوحة تحكم ميكر. مع ذلك، احرص دائمًا على حفظ العبارة الأساسية في مكان آمن!
محافظ الأجهزة (الأكثر أمانًا)
إذا كنت تتعامل مع مبالغ كبيرة من المال، أنصحك بمحفظة أجهزة مثل ليدجر أو تريزور. إنها معقدة بعض الشيء، لكنها الأكثر أمانًا. كما أنها تعمل بشكل جيد مع Maker.
المحافظ الإلكترونية
تدعم المحافظ الإلكترونية مثل Trust Wallet وCoinbase Wallet Maker أيضًا. إنها مريحة لأنها تتيح لك إدارة DAI أثناء التنقل، ولكن عليك توخي الحذر الشديد بشأن الأمان.
احتياطات عند الإعداد
- هناك العديد من تطبيقات المحافظ المزيفة، لذا تأكد من تنزيلها من الموقع الرسمي.
- دوّن العبارة الأساسية (الاسم) واحفظها في مكان آمن.
- اختبرها بمبلغ صغير في البداية، ثم استخدم مبلغًا أكبر بعد أن تعتاد عليها.
- احتفظ دائمًا بمبلغ صغير من ETH لتغطية رسوم الغاز.
عوامل الخطر التي يجب أن تعرفها عند الاستثمار في Maker.
بصراحة، الاستثمار في Maker ليس خاليًا من المخاطر. ومع ذلك، إذا كنتَ على دراية بالمخاطر واستعدَّ لها، يمكنكَ القيام باستثمارٍ ذكي.
مخاطر العقود الذكية
يتكون Maker من عقود ذكية معقدة. مهما خضع للتدقيق، لا يوجد شيفرة مثالية. في حال اكتشاف خطأ فادح، قد تكون هناك خسارة كبيرة. مع ذلك، يعمل Maker بثبات لسنوات عديدة ويخضع للتحديث المستمر، لذا فهو آمن نسبيًا.
مخاطر التصفية
مشكلة DAI